Kalkulačka zhodnocení nemovitostí

Spočítejte si skutečné zhodnocení investice do nemovitosti

Vstupy

Koupě

Cena nemovitosti

Kč

Vlastní kapitál

Kč

Splatnost hypotéky (roky)

Úrok na hypotéce (% p.a.)

Výše hypotéky: - Kč

LTV: - %

Průběžné příjmy

Počáteční výše nájmu

Kč

Roční zvyšování nájmu

Počet obsazených měsíců v roce

Roční výnos při koupi: $$\left(\frac{12 × \textsf{Měsíční nájem}}{\textsf{Cena nemovitosti}}\right)$$ - %

Průběžné náklady

Měsíční náklady

Kč

Roční zvyšování nákladů

Počet neobsazených měsíců na začátku

Měsíční splátka hypotéky: - Kč

Prodej

Délka trvání investice (roky)Za kolik let se nemovitost prodá a tím se ukončí investice.

Vyplňte jedno ze tří polí v rámečku a ostatní se dopočítají. Hodnoty jsou provázané.

Roční růst cen nemovitostí (% p.a.):Průměrný roční růst ceny nemovitosti od nákupu do prodeje. $$ \left( \frac{\textsf{Cena při prodeji}}{\textsf{Cena při koupi}} \right) ^ {1/\textsf{Délka investice}} - 1 $$ (Předvyplněno ročním zvyšováním nájmu %)

Cena nemovitosti při prodeji:$$ \textsf{(Kupní cena)} \times (1 + \textsf{Roční růst cen nemovitostí})^{\textsf{Délka investice}} $$

Kč

Roční tržní výnos při prodeji - jaké procento ceny nemovitosti vydělá nemovitost za 1 rok $$\left(\frac{\textsf{12 × Nájem při prodeji}}{\textsf{Prodejní cena nemovitosti}}\right)$$Očekávaný roční tržní hrubý výnos nemovitosti v době prodeje. Slouží k odhadu prodejní ceny. Jedná se o převrácené P/E ratio. $$\textsf{Prodejní cena} = \frac{\textsf{12 × Nájem při prodeji}} {\textsf{Výnos při prodeji}}$$

Doinvestováno navíc v průběhu let:Součet všech záporných cashflow v průběhu investice (kromě nákupu). - Kč

Celkové zisky během let:Součet všech kladných cashflow v průběhu investice (kromě prodeje). - Kč

Celkem zaplaceno z vlastních zdrojů:Vlastní kapitál + Součet všech záporných měsíčních cashflow (Doinvestováno navíc). - Kč

Celkem získáno z investice:Součet všech příjmů z investice. Celkové zisky během let + zisk při prodeji. - Kč

Nominální zhodnocení vlastního kapitálu (% p.a.):Průměrná roční procentuální míra zhodnocení vlastního kapitálu bez uvažování inflace. Výpočet uvažuje časování všech peněžních toků. Využívá se metoda IRR. - %

Celkový výnos:Celkem získáno z investice - Celkem zaplaceno do investice - Kč

První rok s kladným cashflow:První rok, kdy příjmy z nemovitosti budou vyšší než náklady. -

Měsíční nájem při prodeji:Měsíční nájem na konci investice. $$ \textsf{Poč. nájem} \times (1 + \textsf{Růst nájmu}) ^ {\textsf{Délka investice}}$$ - Kč

Zůstatek hypotéky při prodeji:Nutná jednorázová splátka ke splacení zbývající části hypotéky na konci investice. - Kč

Cashflow v jednotlivých letech (bez kupních a prodejních transakcí)

Obraťte se na nás s právními a daňovými aspekty nákupu nemovitosti či se strukturací majetku

Napište nám zprávu

Děkujeme za zprávu! Brzy se vám ozveme nazpět.

Ups! Něco se pokazilo. Zkuste to, prosím, znovu nebo nás kontaktujte napřímo.

Výpočet Nominálního zhodnocení vlastního kapitálu (% p.a.) je počítán metodou IRR (Internal Rate of Return), která zohledňuje přesné časování všech peněžních toků (počáteční vklad, průběžné náklady nebo zisky a finální prodej). Výpočet zhodnocení je založen na přesném načasování peněžních toků. Oproti tabulce ve videu se zde zohledňují měsíční toky (oproti ročním v Excelu), a proto vycházejí výsledky přesněji než ve videu.

Vzorec pro výpočet IRR (vnitřního výnosového procenta)

IRR je taková úroková sazba, při které je čistá současná hodnota (NPV) všech peněžních toků investice rovna nule. Všechny peněžní toky diskontujeme k počátečnímu datu.

$$0 = \sum_{t=0}^{n} \frac{CF_t}{(1 + IRR)^t}$$

Kde: