KYC je zkratka pro anglický termín Know Your Customer, což v překladu znamená „Poznej svého klienta“. Jedná se o klíčový a zákonem vyžadovaný proces, který musí provádět především finanční instituce (banky, investiční společnosti, směnárny), aby ověřily totožnost svých klientů. Hlavním cílem KYC je prevence a boj proti praní špinavých peněz (AML - Anti-Money Laundering), financování terorismu a dalším nelegálním finančním aktivitám.
Proces KYC v praxi zahrnuje několik kroků. Na začátku obchodního vztahu musí klient poskytnout své osobní údaje a předložit doklady totožnosti (např. občanský a řidičský průkaz). Instituce následně ověřuje jejich pravost a zjišťuje další informace, například o původu finančních prostředků klienta nebo o účelu zamýšlených transakcí. Tento proces nekončí prvotním ověřením, ale pokračuje i průběžným monitorováním aktivit klienta, aby bylo možné odhalit podezřelé transakce, které neodpovídají jeho profilu.
.png)
